事例インタビュー

研修内容［全4回/各2時間］

第1回　「お金の教養」とは？

・「お金の教養」の重要性

・自分のお金の教養STAGEをチェックしてみよう

・お金の教養STAGEを上げる方法

第2回　ライフプランとマネープラン

・ライフイベントにかかる費用

・給与明細の読み方

・家計管理・貯蓄の方法

・生命保険の入り方

第3回　資産運用の基礎

・資産運用の意義

・金融商品の仕組みと特徴

・リスクと賢く付き合う方法

・NISAの活用法

第4回　株式投資のポイントと実践

・株式投資の仕組み

・株式投資の始め方

・銘柄選びのポイント

・株価チャートの読み方

・生命保険の入り方

成果［アンケート結果］

• 是非、パートナーと一緒に受講したい内容でした。社外の受講もOKになると嬉しいです。自分が今認識している課題とステージが一致していて安心しました。
• 5つのステージの部分にとても共感しました。「バランス良く」ステージを上げていく必要があると学んだので実行していきたいと思いました。
• お金の運用については、あまり深く考えたことはなかったが、原理原則を学ぶことなど、他の分野と共通することが多いという気付きを得られて良かった。
• お金だけではなく、仕事も人生も同じ考え方でいけるとわかって、まず考え方を正して行動に移していきたいと思います。妻とも一緒にチェックリストを確認し、認識を合わせて次のステージに向かいます。
• お金との上手な付き合い方だけでなく、人生の指針にも繋がるような話で大変興味深かったです。引き続き講座をお聞きしたいと思いました。
• 体系的に整理された内容ですっと心に入ってきました。特にステージ＝価値観や、ステージをバランス良く上げることの重要さがビックリでした。お金の増やし方しか考えていなかったので、7つの要素の考え方が良かったです。
• お金のステージの話が項目分けされていて、状態を理解しやすかったです。実際ステージ4や5の方たちがどんな生活や考え方をしているのかお話を聞いてみたいと思いました。
• 漠然とした不安が、使い方、増やし方、維持管理の能力が低い事からくる不安だと感じた。法則と仕組み、特に仕組みが必要だという事がわかった。
• 考え方は何となくざっくりとしか持っていなかったが、具体的な「考え方」を知ることができたのが良かった。マネーセンスがないと自覚していたが、お金はセンスだけでなく、知識と仕組みを学んで磨けば誰でも貯められる（苦労しなくなる）という話が自分にとって心強く感じられた。さらに今後、具体的な仕組みや法則を学びたいと思いました。
• お金の講座というとすぐ増やすことをイメージしてしまったが、まず考え方を身につけることが大切だと分かりました。自分のステージも分かったので良かったです。
• 今まで考えてこなかったのでとても勉強になりました。話を聞いていると周りの人も一緒にステージを上げないと意味がないと思うので80名限定ではなく、より多くの人が学ぶことができるといいなと思いました。
• 自己成長とお金について、密接にリンクしていることが分かった。しっかりマインドを持ち、色々習慣化して。これからの人生に取り組んでいきたいと思う。
• お金についてきちんと考えたことがなかったので、すごくためになりました。貯金も漠然と行っていたので、これからは巧みに計画的に行いたいと思いました。ステージで行動が分かりやすく、実行できそうでした。
• 「お金」というものだけでなく、人生について考えさせられました。また、「お金はツール」という言葉は、視点を変えるきっかけになりました。リスクはどこまで許すべきか、具体的にどのような方法があるかなど知りたいです。
• お金というより、幸せについて考えるものだと感じました。その方が本質的ですし、合意できるので、非常に良い講座だと感じました。ありがとうございます。
• 年代が上がり、30代半ばになってもお金との付き合いが上手くなっている実感がなく不安であった。今日受講し、改めて上手い方法ではなく、着実に自分の行動を振り返り、行動、知識を変えていくという点で、気持ちが定まった。
• お金のことを話す、考えることを避けていたが、思考を変えることで人生も変わっていくという事なので、豊かな人生を歩むためにも教養を学びたい。自己投資頑張ります！
• 自分が次に何をすべきか、どこを目指して行くべきかが具体的に考えられて良かった。今まで本で独学だったが、直接話を聞けて勉強になった。
• 普段ほとんど見ることのない給与明細の見方を教えて頂いたことで、今後、自らの給与を定期的に見る癖がつきそうです。老後までを考えた際に必要となる総額は驚きでした。
• 投資に関する知りたくても詳しく知れない内容を知ることができました。特に株式/投資信託についての理解が深まりました。リスクを知り、自己資本の拡大に向けて動きたいと思います。

※アンケート回答数283件（各回、集計したアンケート合計による）

研修内容［全3回/各1時間］

成果［アンケート結果］

■ コメント

常務執行役員　矢田様マーケティング部門の社員に行った全3回のカリキュラムにより、個人投資家がどのような視点で投資活動を実施しているか、また、どういった情報を価値としているかについて、これまで以上に具体的かつ明確に把握することができ、今後のマーケティング活動に大変有効であると感じました。

執行役員　今井様我々ネット証券は、主にインターネットやメールを介してお客様とコミュニケーションを取ることが多いため、ともすれば一方通行となり、お客様のニーズと我々のサービスにズレが生じないよう常に注意しなければなりません。
今回の研修により、個人投資家が真に欲していることへの理解を深めることができました。この理解を活かすことにより、より良いサービスの提供に尽力していきたいと考えております。

■ 参加いただいた方の声

研修内容［全3回］

■ 参加者の声

• 普段持ち歩いている身近なお金というものが、こんなに自分自身を考えさせるものだとわかり、ものすごく勉強になりました。講座全体がすごく楽しかったです。自分の見ている事業所でも、同じように社員に説明できるようにスキルアップしていきたいと思います。（製造派遣部門担当者様）
• 教育担当として若手と日々やり取りしている中、実際にお金のトラブルの相談もあり、実際に役立ちそうな知識が得られた。説明、ファシリテーションのやり方として学ぶことが多かった。（事業推進セクション担当者様）
• 非常に良い講座でした。ありがとうございます。受講したメンバーは実際に技術職社員と接点をたくさん持っているメンバーであり、実践的なアドバイスを多く含んだ内容で意義深かったと思います。（キャリア開発部門担当者様）
• 大変参考になりました。UTグループ内の事業会社ごとに、社員の標準的なSTAGEが異なる為、機会があれば、エンジニア層向けの一つ上のSTAGE向けの回もお願いしたい。（PL推進ユニット担当者様）

※アンケート回答数22名（各回、集計した5点満点アンケート4点以上の合計による）